Piloter sa trésorerie de façon durable
Plan glissant, trois indicateurs essentiels, et le réflexe d'agir avant la tension plutôt que pendant.
Par Conseil, juridique et organisation
Surveiller le solde bancaire du jour est un constat, pas un pilotage. Il vous dit où vous êtes, rarement où vous serez dans six semaines.
Un plan glissant sur un trimestre
Assez loin pour anticiper une échéance fiscale ou un investissement, assez proche pour que les encaissements restent prévisibles. Chaque semaine, vous décalez la fenêtre et vous mettez à jour les réalisés.
Trois indicateurs suffisent
Le délai moyen de règlement client, le besoin en fonds de roulement exprimé en jours d'activité, et le point bas de trésorerie prévu sur la fenêtre. Le reste peut être suivi par le cabinet.
Agir avant, pas pendant
Un point bas identifié plusieurs semaines à l'avance se traite par une relance, un étalement ou un montage de financement. Le même point bas découvert la veille se traite dans l'urgence.
